Bankprognoser används för att bedöma vilka de närmaste årens utsikter för banksektorn i Finland är under normala förhållanden. Stresstester däremot ger en bild av hur bankerna skulle klara av potentiella ekonomiska krissituationer.
Bankprognosmodellen är ett viktigt verktyg för Finlands Bank vid analys av makrostabiliteten. Med hjälp av modellen utarbetas en prognos för hela den finska banksektorns lönsamhet, kapitaltäckning och effektivitet under de följande två åren. Finlands Bank började göra bankprognoser i samband med bankkrisen i början av 1990-talet. Prognoserna utarbetas i samarbete med Finansinspektionen.
Inom ramen för stabilitetsanalysen beräknar Finlands Bank också vilka effekter olika potentiella makroekonomiska störningar skulle kunna ha inom banksektorn. Även dessa så kallade stresstester görs i samarbete med Finansinspektionen. På så sätt bedöms hela den finansiella sektorns stresstålighet.
Effekterna av störningar bedöms utgående från modeller där makroekonomiska faktorer och marknadsräntorna antas påverka bankerna och deras kunder på samma sätt som de enligt statistiska analyser har gjort under de senaste åren. Dessutom kan man bedöma vad som skulle hända med bankernas kapitaltäckning, om tillgångspriserna på finansmarknaden föll brant.
Resultaten av de stresstester som banksektorn i Finland genomgått publiceras i Finansinspektionens publikation
Valvottavien taloudellinen tila ja riskit. De i Finland verksamma bankernas stresstålighet har testats också genom internationellt samordnade stresstester som omfattar hela Europa. Europeiska centralbanken (ECB), Europeiska bankmyndigheten (EBA) och Europeiska kommissionen ansvarar för att de metoder som används i stresstesterna är enhetliga och vidareutvecklas.
Europeiska bankmyndigheten (EBA) publicerar resultaten för samtliga nationella banker.